
Gestion de Patrimoine
La gestion de patrimoine est une discipline qui vise à structurer, optimiser et transmettre l’ensemble des actifs d’un individu ou d’une famille. Elle englobe des domaines variés tels que la finance, la fiscalité, le droit civil, l’immobilier et la prévoyance.
"De vos objectifs découle une stratégie stucturée par des solutions adaptées"
Contrairement à une simple gestion de portefeuille, la gestion de patrimoine adopte une approche holistique, prenant en compte l’ensemble des composantes patrimoniales pour élaborer des stratégies personnalisées et adaptées à vos propres objectifs
Pourquoi faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine?
Un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) vous accompagne dans toutes les étapes de votre vie financière:
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Constitution de patrimoine: mise en place de solutions d’épargne et d’investissement adaptées à votre profil et à vos objectifs.
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Optimisation fiscale: identification des dispositifs fiscaux pertinents pour réduire votre imposition
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Préparation de la retraite: élaboration d’une stratégie pour maintenir votre niveau de vie à la retraite.
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Transmission du patrimoine: planification successorale pour assurer la pérennité de vos actifs.
Faire appel à un professionnel de la gestion de patrimoine, c’est bénéficier d’une expertise transversale et d’un accompagnement personnalisé pour sécuriser et valoriser votre patrimoine.
Notre méthodologie en 5 étapes
Au sein d'un cabinet, nous avons développé une approche structurée pour répondre efficacement à vos besoins :
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Analyse patrimoniale: étude approfondie de votre situation financière, familiale et professionnelle. Votre bilan patrimonial est Offert !
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Identification de os objectifs: vous définissez vos objectifs du court au long terme.
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Élaboration de la stratégie: proposition de solutions adaptées à vos objectifs et votre profil de risque.
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Mise en œuvre: accompagnement dans la mise en place des solutions retenues, en coordination avec vos autres conseils (notaire, avocat, expert-comptable).
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Suivi et ajustement: réévaluation régulière de la stratégie en fonction de l’évolution de votre situation et de l'environnement économico-règlementaire.
Nos domaines d’expertise
Placements financiers
Nous vous proposons une sélection rigoureuse de produits financiers adaptés à votre profil :
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Assurance-vie luxembourgeoise: outil polyvalent pour l’épargne, la transmission et l’optimisation fiscale.
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Contat de capitalisation: un véhicule puissant facilitant la transmission de sommes d'argent.
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Plan d’épargne retraite (PER): solution pour préparer votre retraite tout en bénéficiant d’avantages fiscaux.
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Comptes-titres et PEA: accès aux marchés financiers pour diversifier vos investissements grâce à des gestions sous mandats exclusives.
Investissement immobilier
L’immobilier constitue un pilier essentiel de la gestion de patrimoine :
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Investissement locatif: constitution d’un patrimoine générateur de revenus.
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Société civile immobilière (SCI): outil de détention et de transmission immobilière.
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Société civile de placement immobilier (SCPI): accès à l’immobilier professionnel sans les contraintes de gestion (usufruit, nue-propriété et pleine propriété).
Optimisation fiscale
Nous identifions les dispositifs fiscaux adaptés à votre situation pour réduire votre imposition:
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Déficit foncier: déduction des travaux sur les revenus fonciers.
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Monuments Historiques: déduction fiscale maximisée
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Loi Malraux: réduction d’impôt pour la restauration de biens immobiliers classés.
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Girardin industriel: investissement dans les DOM-TOM avec avantage fiscal.
Transmission du patrimoine
Nous vous accompagnons dans la préparation de la transmission de vos actifs :
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Donation: anticipation de la transmission pour optimiser les droits.
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Testament: rédaction en adéquation avec vos volontés.
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Clause bénéficiaire: accompagnement à la rédaction de vos clauses bénéficiaires.

Un réseau de partenaires à vos côtés
« La stratégie patrimoniale ne s’arrête pas à un bon conseil. Elle nécessite coordination, rigueur… et des partenaires fiables. »
Je travaille notamment avec des partenaires de confiance:
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Des notaires pour les actes civils et successoraux
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Des avocats fiscalistes pour les projets complexes
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Des experts-comptables pour la cohérence avec votre structure professionnelle
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Drouot Estate (filiale d’AXA) pour vos projets immobiliers et d’investissements locatifs
Bien entendu, si vous avez déjà vos partenaires, nous avancerons de concert pour atteindre les objectifs que vous aurez définis.
