Cabinet
Guilhem DÉTRIE

La gestion de patrimoine est une discipline qui vise à structurer, optimiser et transmettre l’ensemble des actifs d’un individu ou d’une famille. Elle englobe des domaines variés tels que la finance, la fiscalité, le droit civil, l’immobilier et la prévoyance.

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"De vos objectifs découle une stratégie stucturée par des solutions adaptées"

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Contrairement à une simple gestion de portefeuille, la gestion de patrimoine adopte une approche holistique, prenant en compte l’ensemble des composantes patrimoniales pour élaborer des stratégies personnalisées et adaptées à vos propres objectifs

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Pourquoi solliciter des conseils en gestion de patrimoine?

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Un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) vous accompagne dans toutes les étapes de votre vie financière: 

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• Constitution de patrimoine: mise en place de solutions d’épargne et d’investissement adaptées à votre profil et à vos objectifs.

• Optimisation fiscale: identification des dispositifs fiscaux pertinents pour réduire votre imposition

• Préparation de la retraite: élaboration d’une stratégie pour maintenir votre niveau de vie à la retraite.

• Transmission du patrimoine: planification successorale pour assurer la pérennité de vos actifs.

 

Faire appel à un professionnel de la gestion de patrimoine, c’est bénéficier d’une expertise transversale et d’un accompagnement personnalisé pour sécuriser et valoriser votre patrimoine.

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Notre méthodologie en 5 étapes

 

Au sein d'un cabinet, nous avons développé une approche structurée pour répondre efficacement à vos besoins :

 

1. Analyse patrimoniale: étude approfondie de votre situation financière, familiale et professionnelle. Votre bilan patrimonial est Offert !

2. Identification de vos objectifs: vous définissez vos objectifs du court au long terme.

3. Élaboration de la stratégie: proposition de solutions adaptées à vos objectifs et votre profil de risque.

4. Mise en œuvre: accompagnement dans la mise en place des solutions retenues, en coordination avec vos autres conseils (notaire, avocat, expert-comptable).

5. Suivi et ajustement: réévaluation régulière de la stratégie en fonction de l’évolution de votre situation et de l'environnement économico-règlementaire.

 

Nos domaines d’expertise

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Placements financiers

Nous vous proposons une sélection rigoureuse de produits financiers adaptés à votre profil :

• Assurance-vie classique et luxembourgeoise: outil polyvalent pour l’épargne, la transmission et l’optimisation fiscale.

• Contat de capitalisation: un véhicule puissant facilitant la transmission de sommes d'argent, notamment en complément de l'assurance vie.

• Plan d’épargne retraite (PER): solution pour préparer votre retraite tout en bénéficiant d’avantages fiscaux en période de capitalisation.

• Comptes-titres et PEA: accès aux marchés financiers pour diversifier vos investissements grâce à des gestions sous mandats exclusives.

 

Investissement immobilier

L’immobilier constitue un pilier essentiel de la gestion de patrimoine :

• Investissement locatif: constitution d’un patrimoine générateur de revenus.

• Société civile immobilière (SCI): outil de détention et de transmission immobilière.

• Société civile de placement immobilier (SCPI): accès à l’immobilier professionnel sans les contraintes de gestion (usufruit, nue-propriété et pleine propriété).

 

Optimisation fiscale

Nous identifions les dispositifs fiscaux adaptés à votre situation pour réduire votre imposition:

• Déficit foncier: déduction des travaux sur les revenus fonciers.

• Monuments Historiques: déduction fiscale maximisée

• Loi Malraux: réduction d’impôt pour la restauration de biens immobiliers classés.

• Girardin industriel: investissement dans les DOM-TOM avec avantage fiscal.

 

Transmission du patrimoine

Nous vous accompagnons dans la préparation de la transmission de vos actifs :

• Donation: anticipation de la transmission pour optimiser les droits.

• Testament: rédaction en adéquation avec vos volontés.

• Clause bénéficiaire: accompagnement à la rédaction de vos clauses bénéficiaires​.

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